01
4种常见的加油卡违规行为
加油卡违规行为包括：套现、套券 套惠、套票
违规行为实现渠道包括：
通过挂起或撤销交易，将现金结算修改为加油
卡结算;
利用不需要*的客户消费记录，串开*;
利用处置脱机*漏洞，序开普票;
利用系统漏洞，超限办卡，更改开卡单位名称、税号等
02
6大系统风险
03
加油卡风险防范的重大意义
企业的文化需要
营造风清气正经营环境的长期选择。
企业品牌需要
严厉打击加油卡违规行为，是企业的重要工作任务，不断提升客户消费体验，获得感，牢固树立企业的品牌形象。
避免效益流失需要
坚决避免企业效益流失，持续营造公平公正的全员工为竞争环境。
04
落实加油卡风险管控责任
明确主体责任
将加油卡违规等问题治理纳入日常工作，实行“谁主管 谁负责”，建立常态化，检查机制。
明确审计的支持配合责任
要积极支持配合参与零管的调查工作，帮助指导行程规范卷宗， 严防劳动纠纷风险。
明确审计的履职*督和问责责任
要倒追主管领导责任。
05
加油卡风险防控的工作目标
坚持系统思维，一体推进
“三不”，着力构建长效机制
不敢套-惩戒机制：
持续对加油卡违规业 务保持高压态 势，“零容 忍”一经发现，一律开除处理，让员工对违规行为心存敬畏。
不能套-防范机制：
持续完善加油卡业务管理制度，业务流程，操作权限，实现源头管控，规避管理漏洞，堵塞 违规行为操作空间。
不想套-保障机制
加强遵纪守法及合规培训，通过案例宣传， 认识到违规违纪行为害人害己，终将受到公司的处分，甚至触犯法律，从思想上不想从事违规行为。
06
加油卡及其衍生品业务的“七个禁止”
严禁使用加油卡套现或套惠
严禁虚假业务对加油卡虚充值
严禁为客户套取加油卡或信用卡
严禁通过虚假的客户信息套取电子券
严禁*虚开串开及套开
严禁通过电子券业务套现或套惠
07
虚开*量刑
《中华人民共和国刑法》第二百零五条规定序开增值税专用*或则虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的 其他*，是指由为他人虚开、为自己虚开、让他人为自己虚开、介绍他人虚开行为之一的，违反有挂规 范，使国家造成损失的行为。
08
加油卡风险控制的方法
高压态势
加大加油卡违规违纪打击力度。
一抓到底
对加油卡违规违纪行为的打击力度要坚定不移， 毫不动摇，越往后越严。
整体发力
要多条专业线，多个部门联合作战，行程震慑和合围之势。
严惩不怠
对违规违纪严重者要视情节交给司法机关处理， 管理者也要承担连带责 任进行严肃追责问责， 对于形成利益链条的， 要一打到底。
梳理制度漏洞
要认真梳理现有规章制度的短板和弱项，从业务、人力劳资、财务等各方 面完善制度流程， 不留死角、盲区和 后患。
信息化手段预警
要充分利用信息化手段 加强技防力量，对异常卡从源头锁定，从交易中报警，从后台上*管， 从技术上杜绝加油卡违规违纪行为。
资金防范加强
要从防范资金风险层面， 加强现金管理，严格执 行现金管理规章制度， 做好每班每日资金缴存， 确保资金及时安全回笼。
法律风险控制
对处理的违规违纪行为的合规性提供法律保障， 坚持有理有据有节，确 保打击稳准狠，坚持打赢加油卡风险防控阻击战、阵地战、持久战。
加油卡营销及风险防控
（目录）
卡营销
让新客户办理加油卡，先得会说话
“亲、诚、惠、容”：加油卡客户维护的四字秘诀
加油站到 *** 机关食堂大卖油卡
你听说了“加油卡客户经理”的事儿了吗？
面对“大桶油”的加油卡营销优势，民营站能有立足之地吗？
加油卡大客户的开发与管理
中美“加油卡”，不同的“玩”法
看看美国加油站的会员积分、异业合作以及油卡折扣
卡风险
加油卡套现形式及适用法律制度
冒名挂失 刷卡套现 这个加油工可真会干
加油站员工低价售卡 致公司亏空500多万
加油站老员工造68张加油卡套取48万 涉诈骗罪受审
加油卡套现：加油员和驾驶员到底谁勾结的谁？
"充值油卡套餐"让不少市民中招 律师:加油站应承担相应责任
客户加油卡就这样被员工盗刷
那些关于加油卡的"猫鼠游戏"
加油站员工“私吞”客户遗落加油卡涉“职务侵占”
加油卡套现 会让你麻烦不断
那些替客户代保管加油卡的同学要小心了！
如何“卡”住加油卡风险
加油站信用卡套现手段揭示及控制
不法分子对加油卡“下手”，利用其套取增值税专用*
加油卡新骗局：真卡假卖
回收的加油卡一夜之间变空卡
男子倒卖“打折加油卡”诈骗9亿 受害人：每天返利 仍损失600万
捡到加油卡 加油算盗窃
员工下手，警方出动，抓获加油站套卡不法分子
提醒大家：加油卡加油卡要设密码
公司加油卡如何被自己人神秘盗刷
小心网上充值加油卡把钱“给”错对象
公司出"内鬼"先后10余次盗窃加油卡 三个月卖4千元
加油卡套现，涉案1000万！
卡政策
实务探讨：运输公司以加油卡抵付联运运费如何*？
加油卡充值时取得的增值税普通*（卷票）可以作为费用报销入账吗？
加油卡突然不能用了怎么办？
周末观察：加油卡抵运费，这些年卡车司机都是咋熬过来的？
漫画税收 | 购买加油卡时能否取得增值税专用*？
加油机读卡器清洗
运营管理团队为保证加油卡业务健康发展，发挥系统效能，保障系统可控，使之成为加油站管理公司精心化管理的重要工具。必须有一个高效的运作团队来实现。一、团队组成二、团队目标三、成员职责（一）团队职责：（二）团队负责人职责（三）加油卡营运主管职责（四）加油卡营运助理职责（五）加油卡分析主管职责（六）加油卡分析助理职责（五）加油卡分析主管职责（六）加油卡分析助理职责四、具体工作内容点击“阅读原文” ，查看以上内容
↓↓↓- 上一篇： 7月1日之后购物卡等业务发票如何开呢？
- 下一篇： 以案说法：千万别用加油卡套取增值税专用发票
